Vermögensberater/in

Der Einfachheit halber verwenden wir in unserer Beschreibung die männliche Form, die weibliche Form ist selbstverständlich immer mit eingeschlossen.

Berufsbeschreibung

Der Vermögens-/Anlageberater ist verantwortlich für die Überwachung und Verwaltung der finanziellen Risiken, dazu erfüllt er eine Reihe von Aufgaben:

Er sammelt und überprüft die Zuverlässigkeit der Informationen von den Finanzmärkten, der Finanzverwaltung, der Handelskammer oder der Buchhaltungsabteilung und der Finanzflüsse der Bank.

Er muss geeignete Überwachungs- und Analyseinstrumente auf der Grundlage der Bilanz- und Finanzrisiken entwickeln. Er erstellt Prognosen.

Er schlägt einen Aktionsplan und finanzielle Regelungen vor, die für die von ihm identifizierten Möglichkeiten relevant sind.

Darüber hinaus berät er bei Geschäftsstrategien oder ergebnisbezogenen Entscheidungen.

Kompetenzen & Handlungsfelder

  • Hohes Ausbildungsniveau als Ingenieur, Mathematiker, Aktuar oder Informatiker

  • Erfahrung im Bankwesen ist erwünscht

  • Hohes Maß an Fachwissen
     

Soziale Kompetenzen

  • Starke intellektuelle Fähigkeiten

  • Synthetisches Verständnis

  • Gute Kenntnisse in den Bereichen Buchhaltung, Finanzanalyse und Informatik

  • Berherrschen aller Geschäftsbereiche einer Bank

 

  • Anpassungsfähigkeit
  • Intellektuelle Flexibilität und Einfallsreichtum
  • Leitung eines Teams
  • Soziale Kompetenz und Teamfähigkeit
     

Beruflicher Rahmen

Dieser noch recht junge Beruf ist auf ein spezifisches Phänomen zurückzuführen: die Deregulierung [2]. Die Banken sind einem immer schärferen Wettbewerb und einer zunehmenden Abhängigkeit von den Finanzmärkten ausgesetzt, weshalb sie sich vor den damit verbundenen Risiken besser schützen wollen.

2] Um diesen Begriff zu erklären, zitieren wir, was der belgische Bankenverband in seinem Dossier "Banken verstehen" sagt: "Deregulierung: Seit Ende der 1970er Jahre wurden die Banken, obwohl sie aus aufsichtsrechtlicher Sicht weiterhin sehr streng überwacht werden, von einer Reihe von Vorschriften und Zwängen befreit, die ihren Handlungsspielraum einschränkten. Das hat ihre Effizienz erhöht, aber auch den Wettbewerb zwischen ihnen." In: "Das Bankwesen verstehen", Belgischer Bankenverband, Brüssel, Juni 99, Seite 48.

Bei Banken umfassen die Teams für das Aktiv-/Passiv-Management je nach Größe des Unternehmens zwischen 2 und 20 Personen und werden von einem Finanzdirektor, einem Generalsekretär usw. geleitet. Wenn das Team klein ist, übernimmt der Vermögensverwalter alle Aufgaben, ansonsten in den größeren Abteilungen:

  • Analysten studieren, entwerfen und schlagen Lösungen vor.
  • Manager setzen Instrumente ein, überwachen und interpretieren Marktindikatoren

Die Asset/Liability-Management-Teams setzen sich aus Spezialisten zusammen, die jeweils über Fachwissen in einem bestimmten Finanzbereich verfügen, aber sie stehen mit einer großen Anzahl von Personen in Kontakt, entweder:

  • Intern: Buchhaltung und Managementkontrolle, Kassenführung, Börsensaal, Anwälte, Zahlungsmanager, Tochtergesellschaften usw.
  • Extern: mit Marktplätzen, Wirtschaftsinformationsorganen und Finanzkontrollbehörden

Angesichts des erforderlichen hohen Niveaus an Wissen und technischen Fähigkeiten sollte es Aufstiegsmöglichkeiten bis hin zu Positionen mit hoher Verantwortung innerhalb des Unternehmens ermöglichen.

Andere Beschreibungen und Ausbildungswege

In der Wallonie / Brüssel:

In Deutschland:


Übersetzung der Berufsbeschreibung des SIEP (Service d'Information sur les Etudes et les Professions)